2024年2月28日時点のにいがたくらし夫婦の資産をご紹介します。
今月の売買銘柄数は、23でした！
- これから投資を始める方
- フォロワーの投資を参考にしたい人
- 一緒に資産形成をコツコツ頑張ってくれる人
年金を含め、自分たちで将来のお金を守る時代が近づいていると思います。
でも、投資って漠然とした不安がありませんか？
どんな個別株、ETF、投資信託を買えばいいのか。。。
不安です😹！
各ご家庭の状況や投資方針によって、購入銘柄は様々です。
正解はありません！私達もたくさん失敗して、銘柄を選び直して、、、を繰り返しています。
でも、フォロワーさんの投資状況を拝見できると安心することもありますよね。
〇〇さんと一緒！ という発見が有ると安心できるかもしれないですよね(*^^*)
そんな安心感を得たい方、一緒に資産形成を頑張っていきたい方へ、にいがたくらし夫婦の資産形成をご紹介しております。ぜひ最後までお読みください(*^^*)
家計簿ブログも発信しておりますので、併せてご確認ください。
目次
にいがたくらし夫婦の保有資産（2024年2月）
今月のにいがたくらし夫婦の保有資産推移はこちらです。
2024年の目標資産を5,000万円に設定しました。
過去の資産推移からギリギリ達成できそうな金額を設定しています。
目指せ！準富裕層！！
2月の保有資産は4,064万円でした。
着実に資産が増えているね！
NISA口座で毎月コツコツ購入を継続しています(*^^*)
保有資産のポートフォリオと配当金額も合わせてご紹介します。
現在の配当金額（税引後）は648,693円です。
配当金額の最終目標は300万円です。
1月あたりの生活費：約25万円を賄えるようにできればと考えています！
まずは、住宅ローン相当の約120万円が目標です🏡
続いて、保有資産の詳細を以下の口座毎にご紹介します。
- 特定口座
- 旧NISA（つみたてNISA）
- 新NISA
特定口座
特定口座では、以下の口座毎にご紹介します。
- SBI証券
- 楽天証券①
- 楽天証券②
SBI証券
あおぞら銀行：25株を売却
今月はあおぞら銀行が無配になったので売却しました。
約6,000円の損失ですが、今まで頂いた配当金で±0と信じます😹
みなさんはあおぞら銀行をどうしましたか？
ホールドされている方いたら勇者だと思っています👼
SBI・V・全米株式インデックスファンド：1,000円分を購入
2023年まではクレカ積立していました。
今月は有効期限切れ間近のVポイントで1,000円分を追加購入しました。
楽天証券①
2023年までは楽天証券をメイン口座として株主優待株、高配当株を購入していました。
現在は、株主優待株のみ取引予定です。
売却
- 日本M&Aホールディングス：200株
- 大塚ホールディングス：100株
- 共和電業：200株
- ローランドディー.ジー.：100株
購入
- ライオン：100株
- エディオン：400株
- 北海道コカ・コーラ：100株
日本M&Aホールディングスは、優待廃止のため売却しました。
お米を貰えずです。
米泥棒だ！
ローランドディー.ジー.は、TOBのため売却しました。
322,000円（税引前）のキャピタルゲインありがとうございました🥰
エディオンは、株主優待拡充のため買い増ししました。
総合利回りは100株が一番良いことを理解していますが、欲しくなりました。
トイレットペーパー、石鹸、保冷バッグ等の日用品にPayできて、配送してくれるので便利ですよね。
みなさんは買い増ししましたか？？？
なし
米国株ETFは長期保有します。配当金を活用して、追加購入する予定です。
2023年までクレカ積立をしていました。
現在は追加投資をしておらず、長期保有します。
楽天証券②
私はほったらかし投資をモットーにしています。そのため、ETF中心で購入しています。
現在は新NISAに注力していますので、追加購入せず長期保有します。
2023年までは積立購入していました。
現在は、新NISAに注力しているため追加投資せず、長期保有します。
2023年まではクレカ積立をしていました。
現在は、新NISAに注力しているため追加投資せず、長期保有します。
旧NISA（つみたてNISA）
続いて旧NISA（つみたてNISA）をご紹介します。
いずれも2023年まで積立投資しており、2024年以降は売却せず長期保有予定です。
楽天証券①
勉強不足の時に購入した商品もありますが、売却せず長期保有を予定しています。
非課税期間を考慮して、2037年頃に見直し予定です。
楽天証券②
同じく勉強不足の時に購入した商品もありますが、売却せず長期保有を予定しています。
非課税期間を考慮して、2040年頃に見直し予定です。
新NISA
最後に新NISA口座をご紹介します。
SBI証券
購入
- 2014 IS 米国連続増配株：190株
- JT：7株
- 三菱商事：13株
- 三菱UFJ：20株
- 三菱HCキャピタル：20株
- NTT：270株
日本株は安心して長期保有できる大型高配当株を選んで投資しています。
2014等の海外関連ETFも購入しています。
- VYM：2株
VYMを毎月積立投資していきます。
- eMAXIS Slim 米国株式S&P500：100,000円
S&P500を定期積立で投資していきます。
ちなみにidecoは全世界株を購入しています。
楽天証券
- 1489 NF日経高配当50：37株
- 2013 IS米国高配当株：110株
- 2014 IS米国連続増配株：140株
ほったらかし投資をモットーにしているため、ETFのみを購入していきます。
主に高配当株関連を選んでいます。
- VYM：2株
旦那さんと同様にVYMを毎月積立投資していきます。
- eMAXIS Slim 全世界株式：100,000円
オルカンを定期積立で投資していきます。
ちなみにidecoは全米（VTI）を購入しています。
→2024年2月に楽天・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンドにスイッチングしました！
未成年口座
最後に未成年口座を公開します。
以下の方針で運用しています。
- 9割：資産形成目的でオルカン
- 1割：お金の勉強目的で配当金を期待できる投資信託
にいがたくらし夫婦の副収入（累積）
にいがたくらし夫婦の副収入（累積）をご紹介します。
3年4ヶ月で累積2,399,653円の副収入を得ることができました。
今月はローランドディー.ジー.のキャピタルゲインが大きく貢献しました。
株主優待や配当金のように使っていいお金があると幸福感がアップします(*^^*)
副収入でデート代を賄えると嬉しいよね🥰
たとえば、先月の株主優待のAB&Companyからシャンプー＆トリートメントセットが届いたね！
小さな幸福感を積み重ねられるように、コツコツ投資をしていこうね(*^^*)
まとめ
最後ににいがたくらし夫婦の保有資産ブログについてまとめさせて頂きます。
- 2024年の目標資産は5,000万円
- 2024年2月の資産は4,064万円
- 特定口座は、北海道コカ・コーラが仲間入り🥫。
- 新NISA口座はコツコツ投資を継続。
- 副収入累積は3年4ヶ月で2,399,653円でした。
もし「直接連絡を取って仲良くしてくれる方！」がおられましたら、直接DMいただけますと幸いです(*^^*)
ぜひ仲良くしてくださいね！
