2024年6月30日時点のにいがたくらし夫婦の資産をご紹介します。
今月の売買銘柄数は、18でした！
- これから投資を始める方
- フォロワーの投資を参考にしたい人
- 一緒に資産形成をコツコツ頑張ってくれる人
年金を含め、自分たちで将来のお金を守る時代が近づいていると思います。
でも、投資って漠然とした不安がありませんか？
どんな個別株、ETF、投資信託を買えばいいのか。。。
不安です😹！
各ご家庭の状況や投資方針によって、購入銘柄は様々です。
正解はありません！私達もたくさん失敗して、銘柄を選び直して、、、を繰り返しています。
でも、フォロワーさんの投資状況を拝見できると安心することもありますよね。
〇〇さんと一緒！ という発見が有ると安心できるかもしれないですよね(*^^*)
そんな安心感を得たい方、一緒に資産形成を頑張っていきたい方へ、にいがたくらし夫婦の資産形成をご紹介しております。ぜひ最後までお読みください(*^^*)
家計簿ブログも発信しておりますので、併せてご確認ください。
目次
にいがたくらし夫婦の保有資産（2024年6月）
今月のにいがたくらし夫婦の保有資産推移はこちらです。
2024年の目標資産を5,000万円に設定しました。
過去の資産推移からギリギリ達成できそうな金額を設定しています。
目指せ！準富裕層！！
5月の保有資産は4,756万円でした。
着実に資産が増えているね！
NISA口座で毎月コツコツ購入を継続しています(*^^*)
保有資産のポートフォリオと配当金額も合わせてご紹介します。
現在の配当金額（税引後）は769,143円です。
先月から約100,000円増えてる！
増配と円安の影響かな。
配当金額の最終目標は300万円です。
1月あたりの生活費：約25万円を賄えるようにできればと考えています！
まずは、住宅ローン相当の約120万円が目標です🏡
続いて、保有資産の詳細を以下の口座毎にご紹介します。
- 特定口座
- 旧NISA（つみたてNISA）
- 新NISA
特定口座
特定口座では、以下の口座毎にご紹介します。
- SBI証券
- 楽天証券①
- 楽天証券②
SBI証券
なし
購入
- SBI-SBI欧州高配当株式（分配ファンド）：10,000円
Vポイントを活用しつつ、しばらく10,000円を積立予定です(*^^*)
100,000円まで積み立てて、それ以降はメルカリの利益を投資する予定です。
楽天証券①
2023年までは楽天証券をメイン口座として株主優待株、高配当株を購入していました。
現在は、株主優待株を中心に取引予定です。
売却
- なし
購入
- なし
今月は取引がありませんでした。
7月〜8月にかけて、スタジオアリスを売却予定です。
購入
- AGG：1株
米国株ETFは長期保有します。
配当金を活用して、AGGを1株追加購入しました。
2023年までクレカ積立をしていました。
現在は追加投資をしておらず、長期保有しています。
楽天証券②
購入
- NTT：100株
私はほったらかし投資をモットーにしています。
そのため、ETFを中心に購入しています。
現在は新NISAに注力していますが、NTTを100株だけ追加購入しました。
2023年までは積立購入していました。
現在は、新NISAに注力しているため追加投資せず、長期保有しています。
2023年まではクレカ積立をしていました。
現在は、新NISAに注力しているため追加投資せず、長期保有しています。
旧NISA（つみたてNISA）
続いて旧NISA（つみたてNISA）をご紹介します。
いずれも2023年まで積立投資しており、2024年以降は売却せず長期保有予定です。
楽天証券①
勉強不足の時に購入した商品もありますが、売却せず長期保有を予定しています。
非課税期間を考慮して、2037年頃に見直し予定です。
楽天証券②
同じく勉強不足の時に購入した商品もありますが、売却せず長期保有を予定しています。
非課税期間を考慮して、2040年頃に見直し予定です。
新NISA
続いて、新NISA口座をご紹介します。
SBI証券
購入
- 2014 IS 米国連続増配株：85株
- 日本たばこ産業：1株
- 三井物産：7株（株式2分割で追加で7株増えました！）
- 三菱商事：8株
- 三菱UFJ：4株
- NTT：40株
- KDDI：4株
日本株は安心して長期保有できる大型高配当株を選んで投資しています。
2014等の海外関連ETFも購入しています。
購入
- VYM：4株
VYMを毎月積立投資していきます。
→2024年7月から積み立て額をアップしました！
- eMAXIS Slim 米国株式S&P500：100,000円
S&P500を定期積立で投資していきます。
ちなみにidecoは全世界株を購入しています。
楽天証券
購入
- 1489 NF日経高配当50：40株
- 2013 IS米国高配当株：100株
- 2014 IS米国連続増配株：100株
- 2019 GX優先証券隔月：15株
ほったらかし投資をモットーにしているため、ETFのみを購入していきます。
配当に繋がる銘柄を選んでいます。
購入
- VYM：2株
旦那さんと同様にVYMを毎月積立投資していきます。
購入
- eMAXIS Slim 全世界株式：100,000円
オルカンを定期積立で投資していきます。
ちなみにidecoは全米（VTI）を購入しています。
→2024年2月に楽天・Ｓ＆Ｐ５００インデックス・ファンドにスイッチングしました！
未成年口座
最後に未成年口座を公開します。
購入
- NTT：100株
以下の方針で運用しています。
- 9割：資産形成目的でオルカン
- 1割：お金の勉強目的で配当金を期待できる投資信託
にいがたくらし夫婦の副収入（累積）
にいがたくらし夫婦の副収入（累積）をご紹介します。
3年8ヶ月で累積2,910,226円の副収入を得ることができました。
株主優待や配当金のように使っていいお金があると幸福感がアップします(*^^*)
副収入でデート代を賄えると嬉しいよね🥰
小さな幸福感を積み重ねられるように、コツコツ投資をしていこうね(*^^*)
配当金と株主優待カードのQUOカードを活用して旅行にいきます！
特にQUOカードは現地のコンビニでお酒やお菓子を買う際に便利です(*^^*)
現地のお菓子も買えるし嬉しい！！！
まとめ
最後ににいがたくらし夫婦の保有資産ブログについてまとめさせて頂きます。
- 2024年の目標資産は5,000万円
- 2024年6月の資産は4,756万円
- 今月は新たな銘柄の購入はありませんでした🥫。
- 新NISA口座はコツコツ投資を継続。
- 副収入累積は3年8ヶ月で2,910,226円でした。
最後までお読み頂きありがとうございました！
